Vinstsäkring – aktivitet lönar sig över tid
Ett osäkert marknadsläge innebär utmaningar för investerare. Förutsättningarna kan snabbt förändras och att stå utanför marknaden kan bli kostsamt om marknaden går upp, samtidigt som full exponering innebär risk om marknaden vänder ner. Det är därför viktigt att säkerställa att portföljen är rätt sammansatt utifrån de aktuella förutsättningarna.
Kapitalskyddade placeringar stärker helheten i portföljen
Kapitalskyddade placeringar kan stärka portföljen genom att kombinera skydd på nedsidan med möjlighet till avkastning vid uppgång. Det gör dem till ett sätt att vara investerad med bättre kontroll över risken. Riskhantering handlar inte om att undvika risk, utan om att välja rätt risk och bygga en portfölj som fungerar i olika scenarier.
Kapitalskyddade placeringar erbjuds med olika underliggande marknader eller aktier och, i flera fall, med olika risknivåer.
Ta vara på vinster vid uppgång och möjligheter som kan uppstå vid nedgång
Kapitalskyddade placeringar kan användas aktivt under löptiden, både i uppgång och nedgång, i dialog med din rådgivare. Om underliggande marknader har stigit tillräckligt mycket, exempelvis 20–25 procent, kan det löna sig att lösa in placeringen i förtid och återinvestera i en ny kapitalskyddad placering. På så sätt kan ett högre belopp skyddas. Upprepar du detta skapas en kapitalskyddstrappa där portföljens lägstanivå successivt flyttas upp.
Så kan det fungera i praktiken:
• Du investerar 1 Mkr i en femårig kapitalskyddad placering. Underliggande marknad stiger och placeringens marknadsvärde uppgår till cirka +20 procent efter två år.
• Du löser in placeringen och återinvesterar i en ny femårig placering. Om 1,2 Mkr återinvesteras ligger det nya kapitalskyddet på denna nivå. Upprepar du detta ytterligare en gång, exempelvis vid en ny uppgång, kan kapitalskyddet stiga till cirka 1,4 Mkr samtidigt som kapitalet fortsatt följer marknaden.
Exemplet är förenklat. Marknadsvärdet för en kapitalskyddad placering påverkas av flera faktorer och kan vara högre eller lägre än det investerade beloppet. När du avyttrar och återinvesterar tillkommer inga försäljningskostnader. Däremot betalas courtage vid varje ny investering.
Relaterade nyheter
Hitta en rådgivare
Med sparande sprider vi vårt kapital över vår livstid och för det krävs planering och strategi. För att konstruera en optimal sparportfölj som är anpassad för just dig rekommenderar vi att du tar hjälp av en professionell rådgivare. En rådgivare kan också hjälpa dig att förstå hur kapitalmarknaden fungerar och vara diskussionspartner när du känner dig osäker.
