Trygga arv och generationsskiften, när värden ska föras vidare
För många är framtidsplaneringen kring arv och generationsskiften en betydelsefull fråga de ställs inför. Det handlar om ekonomi såväl som relationer, värderingar och önskemål om att nästa generation ska få goda förutsättningar att förvalta det som byggts upp. Samtidigt är området komplext och kräver både framförhållning och ett helhetsperspektiv.
Inom Garantum Wealth Management hjälper vi entreprenörer och personer med tillgångar att skapa tydliga och hållbara planer för hur kapital, ägande och ansvar ska lämnas vidare på ett sätt som ger trygghet för både familjen och framtiden.
Generationsskiften – en balans mellan ekonomi och känslor
Ett generationsskifte av ett företag eller fastighet rymmer flera dimensioner Fundera över vem som ska ta över och när, hur ska värden fördelas på ett rättvist och ändamålsenligt sätt, vilka förväntningar finns mellan familjemedlemmar samt hur säkerställs bolagets fortsatta utveckling.
Många familjer vittnar om att processen är känslig. Föräldrar vill vara rättvisa, barn kan ha olika intresse för att ta över, och det finns ofta ett livsverk som förknippas starkt med identitet och historia. Här gör en extern rådgivare stor skillnad genom att bidra med objektivitet, transparens, struktur och tydlighet.
Genom att kombinera finansiell kompetens med juridiskt stöd kan vi ge en helhetslösning där både sakfrågor och relationer får utrymme.
Juridik och skatt – avgörande för ett hållbart upplägg
Ett lyckat generationsskifte kräver noggrann planering av både juridiska och skattemässiga frågor. Tillsammans med utvalda specialister inom dessa områden som vi har nära samarbeten med ser vi till att viktiga delar finns på plats.
Rätt struktur skapar trygghet och kan minska skatteeffekter betydligt över tid .
En investering i framtida trygghet
För många entreprenörer är det viktigt att nästa generation får tillgång till kunskap, ansvar och struktur. En rådgivare kan hjälpa till med en genomtänkt plan för kapitalförvaltning anpassad till olika familjemedlemmars mål och riskprofil, strategier för förvaltning av större förmögenheter, investeringar och långsiktig planering och stöd. Vid behov koordinerar rådgivaren de externa kompetenser som behövs för att genomföra generationsskiftet på ett genomtänkt sätt
Vad vi kan bidra med i generationsskiften
• Testamente och framtidsfullmakter
För att säkerställa att viljan respekteras och att familjen får tydliga ramar vid sjukdom eller bortgång.
• Ägar- och kompanjonavtal
Särskilt viktigt om flera barn eller delägare ska dela på ansvar eller ägande.
• Gåvor och förskott på arv
Hur gåvor ska hanteras, dokumenteras och värderas för att undvika framtida konflikter.
• Fastigheter och kapitalplaceringar
Hur dessa ska fördelas, värderas och integreras i den långsiktiga ekonomin.
